原创 青岛前首富金控梦碎:中融新大资产1500亿 却拿不出一亿还债

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原标题:青岛前首富金控梦碎:中融新大资产1500亿 却拿不出一亿还债

雷达财经出品 文|李宏晶 编|深海

12月29日,恒丰银行在上海清算所发布公告称,公司持续跟进中融新大集团有限公司(下称"中融新大")债务处置方案,及债券偿还有关工作。

今年的4月20日,中融新大未足额偿付中期票据"18中融新大MTN002"利息及回售部分本金;7月20日,未按期支付"17中融新大MTN001"在2020年利息1.11亿元,构成实质违约。

公开资料显示,中融新大曾用名山东焦化,是国内规模较大的焦化类企业。2015年开始布局金融业务,2018年实控人王清涛以31亿美元财富,登上《2018胡润全球富豪榜》,成为青岛首富。

然而短短数年间,王清涛的"金控梦"没做成,中融新大却深陷流动性危机,资产超1500亿元,负债超过610亿元,付不出1亿元利息。

总负债610亿 账上现金余额仅有5654.05万元

10月30日,深陷债务危机的中融新大发布了三季报。财报显示,截至9月30日,公司营业收入350.35亿元,净利润7400万元。

财报同时显示了公司的资金紧张状况。截至9月30日,中融新大货币资金9.04亿元,较年初金额下降超6亿元;另一方面,公司短期借款则多达68.74亿元,较年初增加了12.55亿元。再加上124.9亿元长期借款、127.83亿元应付债券以及188.86亿元递延所得税负债等其他债务,中融新大负债金额合计610.2亿元,导致公司财务费用高达9.46亿元。

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单从负债规模看,610.2亿元负债相比1530.38亿元的总资产,资产负债率39.87%,这一水平在众多深陷债务危机的企业中间并不算高。但让中融新大陷入危机的,却是接近枯竭的现金流。财报显示,截至9月30日,公司期末现金及现金等价物余额5654.05万元,较年初36.1亿元大幅下降。

"一旦企业流动性出现问题,融资成本就会上升进一步加大融资难度。"某券商分析师认为。实际上,2019年之后,中融新大就再没有发新债,经营活动产生的现金流入常年小于投资和筹资活动产生的现金流出,导致公司流动性一再紧缩。

同花顺iFinD数据显示,目前中融新大国内存续债券有10只,存量规模合计107.19亿元。剩余期限不足一年的公司债合计金额31.81亿元,其短期面临较大兑付压力。

2018年下半年,市场就担心中融新大的债务问题,导致"18新大02"在7月11日盘中大跌72%。今年3月,银行间市场清算所股份有限公司发布公告称,对于"18中融新大MTN001"未收到支付的付息资金。但是随后公司却称"18中融新大MTN001"利息支付方式由上海清算所场内支付变更为场外支付,并已完成了利息的支付安排等相关工作。

4月20日,"18中融新大MTN002"最终在债券市场首次违约,当前违约金额仍有3.77亿元;7月20日,中融新大再次未能按期支付"17中融新大MTN001"中票的1.11亿元利息。除此之外,公司2017年12月14日发行的公司债"17新大03"也已在今年12月14日实质违约,违约金额20.61亿元,包括19.17亿元本金和1.44亿元利息。

除了自身债务,中融新大还有数目庞大的对外担保金额。截至2019年年底,公司对外担保金额82.59亿元。担保对象中,瑞星集团股份有限公司及其子公司、淄博宏达矿业有限公司等也存在失信被执行情况。

今年7月2日,平安银行南京分行与山东铁雄冶金科技有限公司1.85亿元借款纠纷案中,江苏省南京市中级人民法院判定山东铁雄冶金科技有限公司偿还银行贷款,而中融新大则对债务负有连带担保责任。

公开信息显示,山东铁雄冶金科技有限公司是中融新大的绝对控股公司,后者对前者的持股比例高达99.33%。

10月16日,山东省济南市中级人民法院判定山东贵和显星纸业有限公司,偿还平安银行股份有限公司济南分行借款本金3500万元及利息293.16万元;中融新大集团有限公司等各方对上述债务承担连带清偿责任。

被债权人密集起诉 执行总金额81亿元

由于不能按期偿还金融机构借款,中融新大被诸多债权人告上法庭。从2019年至今,中融新大涉诉案件数量超过200起,原告有建设银行、中国银行、招商银行、平安证券、民托信国和小贷公司等数十家金融机构。其中,通过法院公开的裁判文书等信息梳理,国民信托有限公司20亿元信托贷款截至2019年6月19日到期,未收回本息;招商银行济南分行五笔合计2.37亿元贷款未收回。

2017年12月5日,招商银行股份有限公司济南分行和中融新大签订了五份《借款合同》,双方约定,招商银行向中融新大共计发放贷款2.37亿元,贷款用途为债务重组。2018年2月2日,招商银行依约向中融新大发放上述贷款。自2019年12月20日起中融新大未能继续偿还利息,招行济南分行2020年1月19日向济南铁路运输中级法院提起诉讼。

今年5月27日,济南铁路运输中级法院作出判决,中融新大需向招商银行偿还2.37亿元借款及利息,担保方山东铁雄冶金科技有限公司承担连带保证责任。

此外,2020年8月28日,北京市第四中级人民法院一审判定,中融新大需在判决生效后十日内偿还国民信托贷款本金20亿元、并支付未付利息5545.56万元,以及逾期付款违约金等。

担保方山东物流集团有限公司承担连带保证责任。天眼查显示,山东物流集团有限公司为中融新大持股89.29%的控股子公司。

该笔贷款系2017年6月19日国民信托通过"天宝13号单一资金信托"向中融新大发放信托贷款20亿元,贷款期限不超过2年,2019年6月19日到期,贷款利率7.13%/年,按季结息到期还本。

11月10日,经恒大人寿保险有限公司申请,山东省淄博市中级人民法院冻结被申请人中融新大集团有限公司存款1.5亿元或查封、扣押其相应价值的财产。

11月19日,山东省济宁市中级人民法院发布的执行裁定书显示,中国建设银行股份有限公司微山支行申请对中融新大等的执行中,发现被执行人账户内仅有零星存款,未发现其他可供执行的财产线索。

12月3日,淄博市中级人民法院作出判决,中融新大需向交通银行股份有限公司淄博分行偿还借款本金8988万元及截止2020年6月30日的利息106.43万元,并偿还自2020年7月1日至实际清偿之日的复利、罚息。担保方山东铁雄冶金科技有限公司承担承担连带清偿责任。

天眼查数据显示,截至目前中融新大涉诉案件总金额17.96亿元,历史被执行总金额81.82亿元。

公司最近一笔执行标的金额9.41亿元,案号(2020)京02执1344号,执行法院为北京市第二中级人民法院。

而该笔执行可能涉及到的是中融新大借道中航信托的一笔信托贷款,即"中融新大贷款3号单一资金信托"。2019年8月19日,中航信托向北京市第二中级人民法院申请执行中融新大公证债权文书一案,涉及执行标的高达8.45亿元,轮候冻结了后者所持中华联合财产保险股份有限公司的股权1.68亿股,此外未发现公司其他可供执行的财产。

除了与金融机构的诉讼纠纷,中融新大的股权资产也被轮番冻结。包括公司实控人王清涛持有中融新大21.92亿元股权被天津市第二中级人民法院、河南省郑州市中级人民法院、山东省济南市中级人民法院和山东省菏泽市中级人民法院轮候冻结。中融新大所持的中华联合财产保险股份有限公司、山东融泰非融资担保有限公司、山东焦化控股有限公司和厦门农商行等公司股权也处于冻结状态。

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中融新大集团的前身山东焦化集团是山东省焦炭行业的龙头老大,每年1200万吨的独立焦化产能位列全国前茅,王清涛也曾担任山东省焦化行业协会的会长。

作为一家传统的能源化工类企业,中融新大备受外界关注的却是其对金融行业的布局。2015年,中融新大拿出84亿元设立合资公司中融金控(青岛)集团有限公司(下称"中融金控"),该公司下设京川沃股权投资基金管理有限公司、上海朴沃资产管理有限公司、深圳深沃资产管理有限公司、北京壹融投资有限公司等子公司,定位为打造国内知名的金融资本管理平台为核心,布局股权投资、并购重组、资产管理、财务顾问等领域。

2015-2017年之间,中融新大频频出手收购金融机构股权,以7.55亿元总投资获得晋城银行14.29%的股权;以8.05亿元收购亚洲开发持有的厦门国际银行3.35%股份;以19.49亿元总投资获得中华联合财产保险股份有限公司7.79%股权;以5.40亿元总投资获得厦门农村商业银行股份有限公司4.71%的股权;71.88亿元取得恒丰银行股权收益权。

其中,2016年11月,中融新大经过23轮报价以50亿元的成交价竞拍下四川信托30.25%股权,该价较起拍价溢价33.33%。该笔交易虽然最终未能成功,但从如此高溢价中不难看出王清涛进军金融的雄心。

按照中融新大规划,2020年集团总资产预计达到4000亿元,年销售收入3000亿元,利润300亿元,其中包括实现参股行业前十位的银行、保险、证券等金融机构,参控10家以上上市公司。

然而,中融新大在金融行业上百亿的布局,并没有换回来良好的业绩。根据公司往年财报,2015年,中融新大金融板块收入2.40亿元,占其总收入的0.57%;2016年为1.84亿元,占总收入的0.28%;2017年为0.74亿元,占总收入的0.10%;2018年进一步下降为0.08亿元。

2018年后,国家开始推行金融行业去杠杆政策,中融新大花大钱收购来的金融股权已不再抢手,尤其是中小银行的股权,屡屡在各大交易所的拍卖中流拍。王清涛也在发生债券危机后承认,确实在筹划出售金融机构,金融股权不如以往值钱了。

2019年年报显示,中融新大合营企业或联营企业明细下,厦门国际银行和恒丰银行已不在其中。

今年1月份,中融新大召开的年度信息发布中表示,金融板块正在转型发展中。三季报显示,公司可供出售金融资产总计95.42亿,较年初增长0.02亿元。

有评论称,融资渠道受阻、手中现金流告急,并且大量资产和股权被质押或冻结,面对超600亿元的债务,青岛前首富王清涛还剩下的腾挪时间和空间并不多。

注:本文是雷达财经(ID:leidacj)原创。未经授权,禁止转载。返回,查看更多