金融风险周报 2020年第37期

原标题:金融风险周报 2020年第37期

01

银行业再现亿元级罚单 涉房信贷违规仍是高发区

日前,银保监会官网披露称,前期,银保监会严肃查处一批违法违规案件,对包括四家股份制商业银行在内的五家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定,处罚金额合计3.2亿元,其中有两家银行被罚金额均超1亿元。上述被罚金融机构的违法违规行为,涉及贷款、同业业务、理财业务、内控等诸多领域,其中涉房贷款违规依然是吃罚单的“高发区”。监管部门对违规银行开出大额罚单的做法,体现了金融政策从紧的导向。今年银行贷款额度相对充裕,不排除出现很多违规或过于任性的贷款内容,导致各类贷款风险增大,甚至会影响贷款秩序。大额罚单的开出,是为了更好落实防范金融风险的政策导向。(证券日报)

02

天山生物卷入场外配资风暴 公司回应

天山生物近日牵动着资本市场的心,9月11日天山生物再被爆出背后实控人竟是场外配资老板,最高12倍杠杆配2000万元,天山生物再度引起市场关注。8月19日至9月8日,12个交易日内天山生物股价飙涨近500%。天山生物不仅被深交所全面排查发现有些交易可能涉嫌新型股价操纵行为,更是被新华社点评称这种炒小炒差的“歪风”容易形成恶劣的示范效应。天山生物9月11日中午火速发布澄清公告,称智本正业一直从事农业投资管理,从未从事过股票配资业务。上述传闻均为不实传闻。经上海智本正业核实确认,其网站域名已于2020年3月21日到期,到期后已无官网。根据域名信息查询结果,该域名已被注册人dropcatch.com重新注册,并沿用原ICP备案信息,假冒上海智本正业名义,进行非法活动。(e公司官微)

03

藏格集团及实控人涉嫌信息披露违法违规被调查

*ST藏格(000408)9月11日公告称,公司收到中国证监会通知,中国证监会于9月10日分别对公司控股股东西藏藏格创业投资集团有限公司(下称藏格集团)及实际控制人肖永明下发《调查通知书》,藏格集团及肖永明因涉嫌违法违规被立案调查。从*ST藏格的公告来看,并未点明此次被立案调查的原因。不过,在今年4月公司披露2019年度报告后,公司再度被爆出大股东资金占用的情况,财务报告也被出具了非标意见。受上述立案调查消息影响,截至近日午间收盘,*ST藏格股价跌停。关于2019年度报告中披露的资金占用事项,根据*ST藏格的自查结果,主要涉及直接非经营性占用资金3.33亿元,间接非经营性占用资金6.39亿元,合计9.72亿元;此外,还包括其他形式的资金占用。(e公司官微)

04

警惕 “券商私募实盘大赛”背后的骗局

如今,市面上的炒股实盘大赛多如牛毛,普通投资者通过围观牛人操盘,或许可以增长自己的“炒股技能”,但也要擦亮眼睛,小心一些顶着“私募大赛”幌子的骗局,所谓的主办方、参赛选手、新闻链接、现场图片通通都是假的,为的就是诱骗投资者入局。近日,湘财证券、光大证券等就发现被不法分子假冒公司名义,举办所谓的私募实盘炒股大赛,券商提示投资者要警惕诈骗,以免财产损失。有券商人士告诉记者,这一骗局背后的利益链可能有几类:一是通过虚假大赛包装出一批“牛人”,这些“选手”再化身为“直播间老师”,通过向投资者荐股骗取资金,这一类型的骗局最为常见。二是吸引私募参加,然后以所谓“透视”私募持仓收取散户费用。三是向一些私募收取费用,让他们交“广告费”“活动策划费”,5000元至1万元不等。(上海证券报)

05

全球能源需求疲软 油价再度暴跌

油价在经历了一段平稳期后再度开启暴跌模式,周二WTI原油期货重挫逾7%,布伦特原油大跌逾4%。尽管美元过去一周走强、美国夏季驾车高峰期结束、美国炼油厂维护季到来等众多因素可能都拖累了油价,但本质还是需求暴跌惹的祸。媒体在美国劳动节假期的一项分析显示,美国50个州中有22个州疫情加剧,印度和英国疫情也更加严重。在全球感染人数激增的背景下,需求担忧再度笼罩市场。而沙特此前下调原油出口价格更像是一根导火索,向市场传达了一个信号——全球最大石油出口国也认为全球能源需求疲软。德国商业银行分析师欧根·温伯格表示:“原油价格疲软仍在继续,我们认为最主要是由需求担忧导致的。”Rystad Energy的分析师Paola Rodriguez-Masiu也认为:“原油下跌是由于今年剩余时间需求前景疲软所致。”美银美林分析师彼得·海尔斯更是悲观地表示,即使有了新冠疫苗或治疗方法,全球原油需求也需要3年时间才能从疫情中恢复。(财联社)

主编:胡滨

本期责编:尹振涛

研究团队:尹振涛、何海锋、李智、范云朋、黄星宇

《金融风险周报》栏目由中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地与《银行家》杂志社联合出品,主要跟踪和梳理本周最新的金融风险动态。返回,查看更多

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